ઉત્તર પ્રદેશના ગ્રેટર નોઈડા સ્થિત પીઆઈ-૧ (PI-1) સેક્ટરમાં આવેલી પંજાબ નેશનલ બેંક (PNB) ની શાખામાંથી કરોડો રૂપિયાની ગંભીર નાણાકીય ગેરરીતિ અને કૌભાંડ સામે આવ્યું છે. આસપાસના ગ્રામીણ વિસ્તારોના ખેડૂતો, શ્રમિકો અને સોસાયટીના રહીશોના બચત ખાતા તેમજ ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ (FD) માં જમા રકમ તેમની જાણ બહાર અન્ય ખાતાઓમાં ટ્રાન્સફર કરી દેવામાં આવી હોવાના ચોંકાવનારા આક્ષેપો થયા છે.
પીડિત ખાતેદારોના જણાવ્યા અનુસાર, કોઈના ખાતામાંથી ₹૩૫ લાખ, કોઈનામાંથી ₹૪૦ લાખ તો કોઈનામાંથી આશરે ₹૧ કરોડ સુધીની રકમ ઉપાડી લેવામાં આવી છે. આ સમગ્ર ઘટના બહાર આવતાં ખેડૂત મજૂર સંગઠન અને સેંકડો ખાતેદારો બેંક શાખાએ પહોંચી જતાં ભારે હોબાળો મચી ગયો છે.
કૌભાંડની વિગતો અને બેંકિંગ સ્થિતિ એક નજરે
ચેક બાઉન્સ થતાં કૌભાંડનો પર્દાફાશ થયો
આ કૌભાંડની જાણ ત્યારે થઈ જ્યારે કેટલાક ખાતેદારોએ પૈસાની જરૂરિયાત ઊભી થતાં બેંકમાં ચેક જમા કરાવ્યા અને તેમના ચેક બાઉન્સ થઈ ગયા:
-
પાસબુકમાં એન્ટ્રી, ખાતામાં બેલેન્સ શૂન્ય: ગ્રાહકો જ્યારે બેંક પહોંચ્યા ત્યારે ખુલાસો થયો કે પાસબુકમાં લેવડદેવડ અને બેલેન્સની એન્ટ્રી છપાયેલી છે, પરંતુ સિસ્ટમમાં વાસ્તવિક બેલેન્સ ખાલી છે.
-
નામ મળતા આવતા ખાતાઓમાં ટ્રાન્સફર: ખાતેદારોની મંજૂરી વિના નાણાં એવા અન્ય ખાતાઓમાં વાળવામાં આવ્યા હતા જેમના ખાતેદારોના નામ મૂળ ગ્રાહકો સાથે મળતા આવતા હતા.
SMS એલર્ટ રોકવા મોબાઇલ નંબર બંધ કરી દેવાયા
કૌભાંડ આચરનારાઓએ ગ્રાહકોને કોઈ શંકા ન જાય તે માટે પદ્ધતિસરનું ષડયંત્ર રચ્યું હતું:
-
ખાતામાંથી ₹૧૦ લાખ, ₹૧૫ લાખ કે ₹૨૦ લાખના ટુકડાઓમાં રકમ ટ્રાન્સફર કરવામાં આવી રહી હતી.
-
વ્યવહારોના SMS ન મળે તે માટે બેંક ડેટાબેઝમાં નોંધાયેલા ગ્રાહકોના રજિસ્ટર્ડ મોબાઇલ નંબરો અંદરખાને બ્લોક કે બંધ કરી દેવાયા હતા.
-
જ્યારે કોઈ ગ્રાહકને નાણાંની જરૂર પડતી, ત્યારે શંકા ટાળવા બેંક સ્ટાફ પોતે જ ₹૧૦ લાખ કે ₹૧૫ લાખ પાછા ખાતામાં જમા કરાવી દેતો હતો.
મેનેજર સહિતનો સ્ટાફ સસ્પેન્ડ, ૧૬ લોકોની ફરિયાદ પર FIR
-
સંડોવણીની આશંકા: આ મામલે બેંકના તત્કાલીન બ્રાન્ચ મેનેજર રાની તેમજ એક મહિલા સ્ટાફ સહિતના કર્મચારીઓ પર સીધી શંકા વ્યક્ત કરવામાં આવી રહી છે.
-
તમામ સ્ટાફને ઘરભેગો કરાયો: ગંભીરતાને ધ્યાને રાખીને PNB હેડક્વાર્ટર દ્વારા શાખાના ૧૦ થી ૧૨ કર્મચારીઓને તાત્કાલિક અસરથી સસ્પેન્ડ કરી દીધા છે અને સમગ્ર સ્ટાફ બદલીને અન્ય શાખાઓમાંથી નવો સ્ટાફ તૈનાત કર્યો છે.
-
પોલીસ તપાસ: સ્થાનિક પોલીસે ૧૬ પીડિત ખાતેદારોની સંયુક્ત ફરિયાદના આધારે ગુનો નોંધીને બેંક પાસેથી તમામ આંતરિક ઓડિટ રિપોર્ટ્સ અને ટ્રાન્ઝેક્શન ટ્રેલ માંગી આગળની કાનૂની કાર્યવાહી તેજ કરી છે.
